شیوه های پولشویی در بانک و راه های جلوگیری از آن

۱-۸-۱ آثار اقتصادی پول‌شویی                                                                                   ۴۳
۱-۸-۲ آثار اجتماعی پول‌شویی                                                                                  ۴۹
۱-۸-۳ آثار سیاسی پول‌شویی                                                                                     ۵۰
۱-۹ ویژگی‌های پول‌شویی                                                                                      ۵۱
۱-۹-۱ مسبوق بودن به وقوع جرم مبنا                                                                          ۵۲
۱-۹-۲ فراملی بودن                                                                                               ۵۴
۱-۹-۳ تعداد مباشر                                                                                                ۵۶
۱-۹-۴ تخصصی بودن ارتکاب                                                                                   ۵۷
۱-۹-۵ سازمان یافتگی                                                                                            ۵۸
فصل دوم: روش‌های پول‌شویی
۱-۲ شیوه‌ها و مصادیق پول‌شویی                                                                              ۶۱
۲-۱-۱ سیستم‌های ارسال وجه                                                                                   ۶۲
۲-۱-۱-۱ سیستم بازار سیاه مبادله‌ی پزو                                                                        ۶۳
۲-۱-۱-۲ حوله/ هوندی                                                                                           ۶۳
۲-۱-۱-۳ سیستم‌های چینی/ آسیای شرقی                                                                      ۶۵
۳-۱-۱-۴ سیستم‌های دیگر                                                                                       ۶۶
۲-۱-۲ اسناد در وجه حامل                                                                                       ۶۶
۲-۱-۲-۱ سهام بی‌نام                                                                                             ۶۶
۲-۱-۲-۲ اوراق قرضه                                                                                            ۶۷
۲-۱-۲-۳ چک‌های در وجه حامل                                                                               ۶۷
۲-۱-۲-۴ چک‌های مسافرتی                                                                                     ۶۷
۲-۱-۲-۵ چک‌ها و برات‌های بانکی                                                                            ۶۸
۲-۱-۳ استفاده از سیستم بانکی                                                                                   ۶۸
۲-۱-۳-۱ گشایش اعتبارات اسنادی                                                                             ۶۹
۲-۱-۳-۲ اسمورفینگ                                                                                             ۷۰
۲-۱-۳-۳ حساب‌های وابستگان                                                                                  ۷۱
۲-۱-۳-۴ حساب‌های دسته‌جمعی                                                                               ۷۲
۲-۱-۳-۵ حساب‌های انتقالی واسطه                                                                            ۷۲
۲-۱-۳-۶ تزیینات وثیقه وام                                                                                     ۷۳
۲-۱-۳-۷ حساب‌های غیرفعال                                                                                   ۷۳
۲-۱-۳-۷-۱ نقل و انتقال پول                                                                                   ۷۴
۲-۱-۳-۷-۲ استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آن‌ها                                          ۷۷
۲-۱-۳-۷-۳ استفاده از صندوق امانات بانک                                                                   ۷۸
۲-۱-۳-۷-۴ پول‌شویی از طریق حساب‌های بانکی موقت                                                    ۷۸
۲-۱-۴ بانک‌داری نوین                                                                                          ۷۹
۲-۱-۴-۱ بانک‌داری اینترنتی                                                                                     ۷۹
۲-۱-۴-۲ کارت هوشمند و فناوری WAP                                                                    ۸۱
۲-۱-۴-۳ پول الکترونیکی                                                                                        ۸۱
۲-۱-۵ بانک‌داری اختصاصی                                                                                     ۸۳
۲-۱-۶ بانک‌داری کارگذاری                                                                                      ۸۴
۲-۱-۷ حساب‌های قابل انتقال                                                                                   ۸۹
۲-۲ شناسایی و گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک                                                          ۸۹
۲-۲-۱ شاخص‌های بالقوه فعالیت‌های مشکوک                                                                ۹۰
۲-۲-۱-۱ تشخیص فعالیت مشکوک در مرحله‌ی گشایش حساب                                           ۹۱
۲-۲-۱-۲ تشخیص فعالیت از نوع عملکرد حساب                                                            ۹۲
۲-۲-۱ شناخت مشتری، مبنایی برای شناسایی موارد مشکوک                                                ۹۳
۲-۲-۲-۱ حساب‌های شخصی                                                                                  ۹۷
۲-۲-۲-۲ حساب‌های خارجیان غیرعقیم                                                                       ۹۷
۲-۲-۲-۳ تراست‌های داخلی                                                                                     ۹۷
۲-۲-۲-۴ شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا سهامی خاص                                                         ۹۸
۲-۲-۲-۵ تراست‌های برون‌مرزی                                                                                ۹۸
۲-۲-۲-۶ حساب‌های نهادی یا واسطه‌ای                                                                       ۹۸
۲-۲-۲-۷ حساب‌های اینترنتی                                                                                    ۹۹
۲-۲-۲-۸ حساب‌های محرمانه                                                                                    ۹۹
۲-۲-۲-۹ حوزه‌های قضایی دارای ریسک زیاد                                                                 ۹۹
۲-۲-۲-۱۰ مقام‌های ارشد دولت‌های خارجی                                                                  ۱۰۰
۲-۲-۳ همکاری دولت و مؤسسه‌های خصوصی در شناسایی موارد مشکوک                                   ۱۰۰
۲-۲- ۳-۱ نگهداری سوابق                                                                                       ۱۰۱
۲-۲-۳-۲ گزارش‌دهی معاملات                                                                                  ۱۰۲
۲-۲-۳-۲-۱ گزارش‌دهی معاملات مشکوک                                                                    ۱۰۲
۲-۲-۳-۲-۲ زمان و نحوه‌ی گزارش‌دهی                                                                        ۱۰۳

۲-۲-۳-۲-۳ گزارش‌دهی داوطلبانه و گزارش‌دهی الزامی                                                    ۱۰۳
۲-۲-۳-۲-۴ مصونیت بانک از مسئولیت در برابر مشتریان                                                   ۱۰۴
۲-۲-۳-۲-۵ وظیفه‌ی مؤسسه‌های مالی پس از گزارش‌دهی معاملات مشکوک                             ۱۰۴
۲-۲-۳-۳ گزارش‌دهی الزامی معاملات ارزی                                                                  ۱۰۵
۲-۲-۳-۴ گزارش‌دهی معاملات بالاتر از سقف معین                                                         ۱۰۵
۲-۲-۳-۵ جلب همکاری مؤسسه‌های مالی غیربانکی                                                         ۱۰۶
۲-۲-۴ نظارت بر عملکرد حساب                                                                              ۱۰۷
۲-۲-۴-۲ روش‌های نظارت عمومی                                                                            ۱۰۹
۲-۲-۴-۳ روش‌های آموزش                                                                                     ۱۰۹
۲-۲-۴-۴ حسابرسی و مسئولیت‌پذیری                                                                        ۱۱۰
۲-۲-۴-۵ واحد ضد پول‌شویی                                                                                  ۱۱۰
۲-۲-۴-۶ روش‌های نظارتی برای کمک به شناسایی مشتری                                                 ۱۱۱
۲-۲-۵ نقش مقام گزارش‌دهنده شول‌شویی                                                                     ۱۱۲
۲-۲-۵-۱ گزارش‌دهی داخلی معاملات مشکوک                                                              ۱۱۴
۲-۲-۵-۱-۱ روش‌های گزارش‌دهی داخلی                                                                    ۱۱۵
۲-۲-۵-۱-۲ دسترسی مسئول گزارش‌دهی به اطلاعات مربوط به فعالیت تجاری                          ۱۱۶
۲-۲-۵-۲ گزارش‌دهی خارجی معاملات مشکوک                                                             ۱۱۷
۲-۳ ریسک‌های پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم برای بانک‌ها و مؤسسات مالی                         ۱۱۸
۲-۳-۱ ارزیابی ریسک پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم از دیدگاه بانک                                   ۱۲۴
۲-۳-۱-۱ تشخیص رده‌های ویژه ریسک                                                                       ۱۲۵
۲-۳-۱-۲ تحلیلی از رده‌های ویژه ریسک                                                                      ۱۲۵
۲-۳-۱-۳ تجزیه و تحلیل مؤسسه‌ مالی توسط ناظر مؤسسه                                                  ۱۲۶
فصل سوم: راه‌های پیش‌گیری و مقابله با جرم پول‌شویی در بانک
۳-۱ راه‌های پیشگیری با جرم پول‌شویی                                                                       ۱۲۹
۳-۱-۱- مبارزه با پولشویی در سطح بانک‌ها                                                                    ۱۳۰
۳-۱-۱-۱ شناسایی مشتری (KYC)                                                                            ۱۳۲
۳-۱-۱-۲ اهمیت استانداردهای شناسایی مشتری برای ناظران بانکی بانک‌ها                                ۱۳۳
۳-۱-۱-۳ عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری                                                    ۱۴۰
۳-۱-۱-۳-۲ خط مشی پذیرش مشتری                                                                         ۱۴۱
۳-۱-۱-۳-۲ شناسایی هویت مشتری                                                                            ۱۴۲
۳-۱-۱-۳-۲-۱ شناسایی و احراز هویت شخص حقیقی                                                         ۱۴۵
۳-۱-۱-۳-۲-۱-۱ شخصی حقیقی ایرانی                                                                       ۱۴۶
۳-۱-۳-۲-۱-۲ شخص حقیقی خارجی                                                                         ۱۴۸
۳-۱-۱-۳-۲-۲ افرادی که به نمایندگی از طرف اشخاص دیگر اقدام می‌نمایند                             ۱۴۸
۳-۱-۱-۳-۲-۳ شناسایی و احراز هویت شخص حقوقی                                                      ۱۴۹
۳-۱-۱-۳-۲-۳-۱ شخص حقوقی ایرانی                                                                       ۱۵۱
۳-۱-۱-۳-۲-۳-۱ شخص حقوقی ایرانی                                                                       ۱۵۱
۳-۱-۱-۳-۲-۳-۲ شخص حقوقی خارجی                                                                     ۱۵۳
۳-۱-۱-۳-۲-۴ حسابهای امانی، اسمی و وکالتی                                                               ۱۵۴
۳-۱-۱-۳-۲-۵ اشخاص تجاری (حقیقی و حقوقی) معرفی شده                                            ۱۵۴
۳-۱-۱-۳-۲-۵ حساب‌هایی که به وسیله واسطه‌هایی حرفه‌ایی برای مشتریان باز می‌شود                 ۱۵۶
۳-۱-۱-۳-۲-۷ مقامات سیاسی                                                                                   ۱۵۶
۳-۱-۱-۳-۲-۸ مشتریان غیرحضوری                                                                            ۱۵۸
۳-۱-۱-۳-۲-۹ معاملات اتفاقی                                                                                  ۱۵۹
۳-۱-۱-۴ نظارت مستمر بر حساب‌ها و مبادلات                                                               ۱۶۰
۳-۱-۱-۵ مدیریت ریسک                                                                                        ۱۶۱
۳-۱-۲ مبارزه با پول‌شویی در سطح مؤسسه‌ها                                                                  ۱۶۳

مطلب دیگر :

دانلود پایان نامه رشته روانشناسی با موضوع: پیشرفت تحصیلی - سازین : تجربه های کارآفرینی و نوآوری

۳-۱-۲-۱ تدابیر کلی مؤسسه‌ها در مبارزه با پولشویی                                                          ۱۶۳
۳-۱-۲-۱-۱ الزامهای قانونی مؤسسه‌ها در مقابله با پولشویی                                                 ۱۶۳
۳-۱-۲-۱-۲ تعیین روش های هدفمند مبارزه با پولشویی                                                          ۱۶۴
۳-۱-۲-۱-۳ تعیین مسئول قانونی مبارزه با پولشویی                                                           ۱۶۴
۳-۱-۲-۱-۴ دقت در پذیرش انواع سپرده‌ها                                                                    ۱۶۵
۳-۱-۲-۱-۵ الزام‌های مؤسسه‌ها در شناخت مشتری                                                           ۱۶۵
۳-۱-۲-۱-۶ الزامهای مؤسسه‌ها در نظارت بر معاملات خاص                                               ۱۶۵
۳-۱-۲-۲ تدابیر احتیاطی مؤسسه‌ها                                                                              ۱۶۶
۳-۱-۲-۲-۱ آموزش کارکنان مؤسسه برای شناسایی ومقابله با پولشویی                                     ۱۶۷
۳-۱-۲-۲ تدابیر احتیاطی مؤسسه‌ها                                                                              ۱۶۷
۳-۱-۲-۲-۲ نحوه ی آموزش کارکنان                                                                           ۱۶۷
۳-۱-۲-۲-۳  موضوعهایی که باید آموزش داده شود                                                           ۱۶۸
۳-۱-۲-۳ الزامها و ساز وکارهای شناسایی مشتری                                                             ۱۶۹
۳-۱-۲-۳-۱ اصول اساسی شناسایی مشتری                                                                    ۱۶۹
۳-۱-۲-۳-۲ مشتریان دارای ریسک زیاد                                                                        ۱۷۱
۳-۱-۲-۳-۳  الزام مؤسسه ها به شناسایی همه ی مشتریان                                                    ۱۷۱
۳-۱-۲-۳-۴ زمانبندی مؤسسه ها در شناسایی مشتری                                                         ۱۷۲
۳-۱-۲-۴ سیستم نگهداری سوابق وارائه ی گزارش                                                            ۱۷۳
۳-۱-۲-۵ هزینه های مؤسسه ها در مبارزه با پولشویی                                                         ۱۷۴
۳-۱-۲-۵-۱ هزینه های اجرایی مقابله با پولشویی                                                             ۱۷۵
۳-۱-۲-۵-۲ هزینه های مربوط به آموزش کارکنان                                                             ۱۷۵
۳-۱-۲-۵-۳ هزینه های تأمین فضا برای بایگانی سوابق                                                          ۱۷۵
۳-۱-۳ مبارزه با پولشویی در سطح ملی                                                                         ۱۷۶
۳-۱-۳-۱ گزارش معاملات  نقدی کلان                                                                        ۱۷۸
۳-۱-۳-۲ گزارش معاملات مشکوک                                                                            ۱۷۸
۳-۱-۳-۳ قوانین کنترل ارزی                                                                                     ۱۸۳
۳-۱-۳-۴ توقیف انسداد و مصادره اموال                                                                        ۱۸۴
۳-۱-۳-۵ جرم انگاری تطهیر درآمدهای ناشی از جرم                                                         ۱۸۵
۳-۱-۴ مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی                                                                 ۱۹۳
۳-۱-۴-۱ حقوق بین الملل در بحث پولشویی                                                                 ۱۹۸
۳-۱-۴-۲ همکاری کشورها در مبارزه با پولشویی                                                              ۱۹۸
۳-۱-۴-۲-۱ کنوانسیون سازمان ملل متحد برای مبارزه با قاچاق مواد مخدر وداروهای روان گردان وین ۱۹۹۸     ۱۹۹ ۳-۱-۴-۲-۲ کنوانسیون شورای اروپا در مورد پولشویی، جستجو، توقیف و مصادره ی عواید حاصل از جرم      ۲۰۷
۳-۱-۴-۲-۳ دستورالعمل اروپایی در زمینه ی پولشویی                                                         ۲۱۴
۳-۱-۴-۲-۴ کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرایم سازمان یافته ی فراملی  دسامبر۲۰۰۰ پالرمو     ۲۱۸
۳-۱-۴-۳ نهادهای بین المللی ارائه دهنده ی آموزش                                                          ۲۳۳
نتیجه‌گیری و پیشنهادها                                   
نتیجه‌گیری                                                                                                          ۲۳۷
پیشنهادها                                                                                                           ۲۵۰
منابع و مآخذ                                               
فهرست منابع فارسی                                                                                              ۲۵۲
فهرست منابع غیر فارسی                                                                                         ۲۵۶
علائم اختصاری                                                                                                    ۲۵۸
چکیده انگلیسی                                                                                                   ۲۶۱
            
فهرست مطالب (اجمالی)
عنوان                                                                                                              صفحه
چکیده                                                                                                              ۱
فصل اول: کلیات                                
۱-۱مفاهیم و تعاریف                                                                             ۸
۱-۲  ارکان پولشویی                                                                                            ۱۶
۱-۲-۱ عنصر قانونی                                                                                              ۱۷
۱-۲-۲ عنصر مادی                                                                                               ۲۰
۱-۲-۳ عنصر روانی                                                                                              ۲۵
۱-۳ تاریخچه پولشویی                                                                                         ۲۶
۱-۴ فرایند پولشویی                                                                                            ۲۸
۱-۵ اقسام پولشویی                                                                                             ۳۳
۱-۶  نحوه رسیدگی                                                                                             ۳۵
۱-۷ مراجع ذیصلاح                                                                                                ۳۷
۱-۸ آثار پول‌شویی                                                                                              ۴۳
۱-۸-۱ آثار اقتصادی پول‌شویی                                                                                   ۴۳
۱-۸-۲ آثار اجتماعی پول‌شویی                                                                                   ۴۹
۱-۸-۳ آثار سیاسی پول‌شویی                                                                                    ۵۰
۱-۹  ویژگیهای پولشویی                                                                                       ۵۱   
فصل دوم : روش های پولشویی                     
۲-۱  شیوه ها و مصادیق پولشویی                                                                            ۶۱
۲-۱-۱   سیستم های ارسال وجه                                                                                 ۶۶
۲-۱-۲  اسناد در وجه حامل                                                                                     ۶۶
۲-۱-۳ استفاده از سیستم بانکی                                                                                  ۶۸